SCHD 장기 투자 – 리얼티인컴, 로우스 비교

미국 배당성장주인 SCHD 장기 투자 시 얻을 수 있는 수익에 대해 알아보도록 하겠습니다. 비교 대상은 리츠 대장주 리얼티인컴과 일반 고배당성장주인 로우스입니다. 투자 시 어떤 주식이 가장 수익률이 높은지 비교해보도록 하겠습니다.

미국 대표 배당주

• 리얼티인컴
  • 리얼티인컴의 주요 투자 전략은 장기적으로 매출이 증가하는 안정적인 임차인을 고객으로 확보하고 장기 계약 위주로 관리하여 공실률을 최대한 줄이는 것입니다. 리얼티인컴은 세븐일레븐, 페덱스, AMC 시어터스, 월마트, CVS 파머시, 홈디포 등의 대기업들을 임차인으로 두고 있고 이들을 통해 매년 FFO (Funds From Operations)가 증가하고 있습니다.
  • 자산규모 : $41.3B
  • 운용 보수 : 0%
  • 배당률 : 3%
  • 배당성장률 : 4.7%
  • 주가 상승률 : 5.7%
• SCHD
  • 자산규모 : $46B
  • 운용 보수 : 0.06%
  • 배당률 : 3.25%
  • 배당성장률 : 12%
  • 주가 상승률 : 13%
  • 상위 종목(2023.5 기준)

종목명	티커	비중
PEPSICO INC	PEP	4.62%
MERCK & CO INC	MRK	4.48%
COCA-COLA	KO	4.39%
VERIZON COMMUNICATIONS INC	VZ	4.15%
BROADCOM INC	AVGO	4.11%
HOME DEPOT INC	HD	4.09%
ABBVIE INC	ABBV	4.08%
AMGEN INC	AMGN	4.07%
CHEVRON CORP	CVX	4.05%
PFIZER INC	PFE	3.95%

• 로우스
  • 로우스(Lowe’s Companies, Inc., )는 미국의 주택 개량, 개선 용품 및 기기 소매점 체인 기업입니다. 집 인테리어와 건축, 원자재 등 가정집의 용품, 제품들을 판매하는 홈디포와 같은 산업군에 있습니다. 캐나다의 20개를 포함한 약 1,710개의 점포에 매주 1,400만명 이상의 고객이 방문합니다. 세계에서 홈디포 다음으로 2위의 기업이며, 뒤따르는 업체는 미국에서는 Menards, 세계적으로 유럽업체인 B&Q 및 OBI가 있습니다.
  • 창립 : 1921년(102년 전)
  • 자산규모 : $127B
  • 운용 보수 : 0%
  • 배당률 : 2.0%
  • 배당성장률 : 13.9%
  • 주가 상승률 : 21.4%

SCHD 장기 투자 시뮬레이션

• 초기 투자금 5000만원
• 투자기간 : 20년

SCHD 장기 투자 결과

	자산	배당
리얼티인컴	3.0억	167만원
SCHD	12.1억	650만원
로우스	24.5억	1,251만원

SCHD 장기 투자 장점

위 결과를 보면 로우스가 가장 좋은 수익률을 보여주고 있습니다. 하지만 로우스는 일반 회사 주식이므로 해당 회사의 매출이 떨어지면 급락할 경우가 많습니다. 하지만 SCHD는 분산투자 ETF이므로 주식 시장이 급락시 방어주형태의 낙폭을 보여 리스크 차원에서 위험부담이 덜합니다. 그리고 로우스보다는 못하지만 노후대비를 위한 배당금과 자산 성장률을 보여주고 있습니다. 따라서 낙폭에 따른 안정성, 준수한 투자 수익을 원하시면 SCHD를 추천드립니다.